准备报考2018年CFA的你还在困扰这几个问题?

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2018年6月CFA考试报名已经进入到第二报名阶段,2018年12月CFA考试报名预计在一月下旬开始,然而在准备报考CFA考试的学员中,有部分学员还在犹豫要不要报考CFA?什么样的职业规划应该考CFA?等等问题,为了帮助大家解决这些困扰,上海财经大学CFA小编在这里整理了具体解答,希望能帮助到大家。
 
该不该考CFA?什么样的职业规划应该考CFA?
 
金融世界可以简单的分为两方:有一方等投资需要钱(借钱方);另一方有钱“没地花”(投资方),而金融市场就是将这两方联系起来的地方。
 
代表借钱方的可以被理解成为“Corporate Finance”,投行就是CorpFin的典型代表;代表投资方的可以认为是“Investment”,资管公司就是Investment-Side的典型代表;这算是金融的两大职业方向。这是我们需要搞明白的背景知识。
 
根据CFA官方数据,CFA持证人占比最大的职业是“Portfolio Manager”(组合管理经理,可以笼统的翻译成为基金经理)和“Research Analyst”(分析师,为基金经理提供数据、分析和研究报告),占比分别为22%和15%。
 
回到金融的两大职业方向,很显然,CFA是培养Investment-side的专业人才。所以,如果你的目标是资管行业,那么CFA再适合你不过了。
 
很多同学问,我要去投行,CFA有用么?负责任的告诉你,用处不大(如果你要去高盛做行研、或高盛自己的资管,CFA还是很有用的)。当然,假如你有多余的时间,考个一级丰富一下自己对Basic Science的理解,还是很有用的。
 
因为这些将是你在投行做金融建模的必不可少的知识。但对于二级、三级,各位投行精英就不要再考了,实在得不偿失。
 
本科VS硕士什么时候是考试的最佳时段?
 
CFA的规定,最早在本科毕业前18个月可以考CFA。具体到什么时候却因人而异。CFA是一个非常好的学习工具,它系统的介绍了金融学的基础知识,和各种投资工具。可以分两种情况分析:
 
一、金融背景的同学
 
1、专业知识非常扎实,GPA很高
 
首先,这部分同学考CFA会更容易,因为很多内容你在学校里学过了,而考CFA唯一的作用只是,让雇主了解你对于专业知识的掌握程度很扎实。但你的专业课的GPA已经具备这样的功能。
 
所以在决定投资时间、金钱去考CFA的时候,完全可以根据实际情况看,是否把别的更紧急的事情做完了:比如“高GPA”,“Networking and Internship”。
 
2、专业知识很不扎实,依旧想从事相关职业
 
UTL的确遇到过金融专业,但是对于金融基础知识的掌握令人发指的不扎实,同时依旧满心真诚的想要投身该行业的同学们。
 
那我们的建议就是:赶紧考!CFA算是业界对于金融学基础知识涵盖比较全面的证书,CFA一级10科的内容几乎相当于金融学硕士所涵盖的内容,而这些内容要在3个月里面掌握并通过考试不是一件简单的事,可如果你非常笃定的想要进入这个行业,掌握最基本的金融知识是无法逃避的!
 
二、专业背景非金融的跨界考生
 
如果你背景专业不是金融的,却想要跨界去找相关的工作。那么CFA的背景起码能减轻用人单位,对于你背景知识的忧虑。所以建议是,如果打定主意入行,那考CFA赶早不赶晚。
 
要考到什么等级?CFA必须考到三级才有用吗?
 
讨论这个问题,我们要先知道CFA三个级别都学啥!
 
CFA三个级别可以这样来区分理解是这样的:
 
一级基础科学:更多的考察基础:经济学、统计学、财务分析、公司金融;
 
二级估值与定价:注意力放在各种投资工具的估值与定价;
 
三级应用:将所有知识放在组合管理和财富管理的框架之下。
 
三级考察的内容是,面向从业若干年的组合经理。对于一个正在找Entry Level工作的愣头青,考过一级就已经非常厉害了。很多公司对于二级三级的考试和培训都有报销政策,CFA报名费那么贵完全可以等到参加工作以后让老板掏腰包!
 
跨专业文科背景可以考CFA么?
 
Absolutely Not!有统计、经济、财务背景当然对考CFA有非常好的帮助。如果你是参加过中国高考的人儿,那CFA的数理要求对你简直是小菜一碟,如果你是在美国上的高中和本科,也意味着你需要稍微多花一些时间,不过难度并没有想象中那么大。
 
其实说到底,金融(除了金融数学、或者金工程这样的专业)属于商学院,不属于理工科。CFA也不例外,一个用Common Sense考试的东西,只要你踏下心来学习、归纳总结。从某种程度上CFA一级的考试,对于记忆和背诵的内容比数理的要求高!需要的数学知识国内初中水平。
 
时间成本要花多长时间准备一级到三级?
 
三个级别的难度是逐渐递增的,这个毋庸置疑,因此准备时间也应该是逐渐增加的。
 
千万不要花太多时间准备考试。一是怕坚持不下来,二是怕学完就忘了。300hours(一个研究CFA考试的网站)曾经给出过一个研究报告,学员在考试前3-6个月开始准备考试通过率最高。超过、小于这个时间段的通过率都逐渐减小。
 
我当年考试给一级3个月,二级3.5月,三级4个月。当然,这个时间确实也是因人而异,我们见过2周就轻松考过CFA一级的人,也见过金融背景两年都没有通过一级的!
 
不知道以后想干什么有没有必要考个CFA看看?
 
考CFA付出的经历和金钱不小。为了好玩考一个,机会成本太大。
 
但假如你确定未来要在金融行业内发展,只是不知道具体在金融行业内做什么。考个一级还是不错的选择的,因为一级的知识点在金融行业的哪个部分都能用的到,最起码能够帮你找到行业里的定位和方向。
 
CFA的价值考CFA对于找工作到底有多大助力?
 
这个问题依旧可以分两个方面讨论:
 
一、国内
 
国内对CFA的认可度很高。好多金融职位的招聘要求,直接说明了要CFA至少考过二级。但据有经验的同学反应,考过CFA能够让用人单位,快速的衡量你的金融基础知识的掌握情况。
 
二、美国
 
仔细看一下金融职位招聘,只要不是要求10+年以上工作经验的职位,对于CFA的叙述都是:“Pursuing CFA is preferred”。
 
所以CFA真的就是一个nice to have的东西。但要排在高“GPA”,“Networking and Internship”之后。


 
 
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